ביטוח פיננסי פנסיוני

בניית תוכנית פיננסית פנסיונית מחייבת מקצועיות ידע רב וניסיון בהכרת המוצרים מהעבר ובהווה, בליווי ובטיפול לאורך שנים רבות על מנת להגיע ליום המיוחל והוא תהליך הפרישה הכולל קיבוע זכויות ומשיכת הכספים באופן המיטבי והנכון בפאן המיסוי ע"י הבטחת הקצבה באופן סדור עם דאגה למוטבים.

הערך המוסף שנעניק עד גיל הפרישה הינו בטיפול בעת אירוע של אובדן כושר עבודה עקב מחלה או תאונה חו"ח .

אדם אשר נקלע למקרה של אובדן כושר עבודה יקבל פיצוי חודשי עד גובה 75% משכרו ברוטו וישוחרר מתשלום הפרמיה החודשית המופנית למרכיב החיסכון בפוליסות מסוג ביטוח מנהלים, קרן פנסיה ותגמולים לעצמאים.

הפיצוי והשחרור ישולמו ע"י חברת הביטוח עד גיל הפרישה הנקוב בפוליסה(65-67 ).

בזכות הפיצוי הלקוח ייהנה ממשכורת חודשית שתשמור על רמת החיים ובזכות השחרור ייהנה הלקוח מצבירת חיסכון לגיל הפרישה(הבטחת חיסכון )

ביטוח פנסיוני=ביטוח מנהלים/קרן השתלמות/קופת גמל

ביטוח פיננסי=קרן השתלמות/קופת גמל להשקעה/פוליסה פיננסית

ביטוח מנהלים/קרן פנסיה/קופ"ג לשכיר,עצמאי ובעל שליטה מוגבלים להפקדה המותרת במס ומשתנה מידי שנה

כל הפקדה מעבר מומלץ להפקיד לקופת גמל להשקעה שגם היא מוגבלת כיום בתקרה שנתית בגובה כ-82,000 ש"ח .יתרון התוכנית שבכל עת נזילה אך חייבת במס רווחי הון,החל מגיל 60 ניתן למשוך הסכום כקצבה חודשית פטורה ממס רווחי הון.קופת גמל להשקעה הינה קופה מצוינת שמטרתה להגדיל את הפנסיה החודשית הניתנת מביטוח מנהלים/קרן פנסיה.

פוליסה פיננסית הינה פוליסה אטרקטיבית ביותר על פניי תוכניות חיסכון בבנק / ניהול תיקים בבנק או בגופים חוץ בנקאיים הן ברמת התשואה,דמי הניהול והטבות המס.לפוליסה הפיננסית מומלץ להפקיד כספים מעבר לתקרה המופקדת לקופת גמל להשקעה.

קרן השתלמות לשכיר/עצמאי ובעל שליטה מוגבלים להפקדה המותרת במס ומשתנה מידי שנה.יתרון התוכנית שבתום 6 שנים ניתן למשוך הכספים בפטור ממס על ההפקדה וגם על הרווחים.מרבית הלקוחות ממשיכים להפקיד מעבר ל-6 שנים ועד לגיל הפרישה ובכך נהנים מצבירה של ריבית דה ריבית שלבסוף תהא פטורה ממס(אין כיום אפיק למשיכה חד פעמית בפטור ממס על רווחים).

ככל שתשמרו על בריאותכם הגופנית והנפשית תוחלת החיים שלך תעלה ובהתאם תצטרכו להשתמש ביותר כספים.זה הזמן לעשות סדר בתיקים ולבנות תוכניות מותאמות אישית.

צרו עימנו קשר ונסייע לכם להשיג את המטרות בדרך המקצועית והפיננסית הטובה ביותר